Der Finanzplaner

Poważne doradztwo finansowe do niedawna pozostawało wyłączną domeną zawodowych agentów i wielkich korporacji finansowych. ‘Prywatny Doradca Finansowy” to pierwszy program, który chociaż stworzony z myślą o potrzebach gospodarstw prywatnych, pod względem funkcjonalności i jakości w niczym nie ustępuje oprogramowaniu dla sektora profesjonalnego.

Skomplikowane, często zmieniające się przepisy prawne znacznie utrudniają długoplanowe planowanie prywatnych finansów i budżetu domowego. Właśnie z tego powodu stworzony został Doradca Finansowy. Program generuje, na podstawie wprowadzonych przez użytkownika danych, wyczerpujący i przejrzysty bilans aktualnej sytuacji majątkowej oraz wieloletnią analizę płynności finansowej z uwzględnieniem typowych scenariuszy. Na tej podstawie program automatycznie udziela cennych porad odnośnie planowania budżetu domowego oraz prywatnych inwestycji majątkowych.

Najważniejsze funkcje i właściwości programu:

• Wysoka precyzja analiz poprzez uwzględnienie wszystkich istotnych danych gospodarstwa domowego: stan cywilny, źródła dochodu z uwzględnieniem sposobu ich opodatkowania, stan majątkowy, środki stałe, wydatki, pożyczki, zawarte ubezpieczenia, itd. Wydatki są grupowane w oddzielne kategorie, np. samochód, hobby, edukacja, urlop. Istnieje możliwość uwzględnienia wydatków jednorazowych jak i cyklicznych.
• Symulacja przyszłej płynności finansowej: Biorąc pod uwagę takie współczynniki jak inflacja, wzrost dochodu lub zmiana cen wynajmu mieszkań, program wykonuje symulację sytuacji finansowej na przyszłe 5 lat.
• Obliczenie maksymalnej kwoty planowanych inwestycji i kredytów: Program określa ich wysokość, aby nie zaburzyć płynności finansowej klienta.
• Analiza ryzyka: W trakcie symulacji program rozpatruje scenariusze jak niezdolność do pracy, zmniejszenie dochodów, śmierć jednego ze współmałżonków. To pozwala wykryć luki ubezpieczeniowe i niewystarczające pokrycie ryzyka.

Dzięki tym funkcją doradca finansowy nadaje się doskonale do:

• Optymalizacji wydatków ,
• Optymalizacji ochrony ubezpieczeniowej,
• Planowania inwestycji,
• Planowania finansowania edukacji dzieci,
• Planowania zabezpieczenia emerytalnego.

Doradca finansowy jest kompleksowym programem o rozbudowanej funkcjonalności. Właśnie dlatego jednym z naszych największych priorytetów było zapewnienie wysokiej użyteczności i łatwej obsługi. Intuicyjny interfejs krok po kroku prowadzi użytkownika przez proces gromadzenia danych.

Generowane przez program bilanse są jasne i przejrzyste. Tym samym doradca finansowy daje efektywną i tanią możliwość planowania budżetu domowego we własnym zakresie, bez konieczności korzystania z kosztownej pomocy profesjonalnego doradcy.

Od 1.11.2007 niemieckojęzyczna wersja programu pod nazwą „Der Finanzplaner“ rozprowadzana jest w dużym nakładzie w kooperacji z biurem doradczym „Analytica Finanz Research” i wydawnictwem „Akademischer Verlag”. „Der Finanzplaner” ukazał się w znanym cyklu wydawniczym „Geldtipps“ (Porady finansowe).

Program jest również dostępny w wersji „Executive”: Posiada ona wszystkie własności wersji standardowej, dodatkowo jednak zaprojektowano ją jako aplikację wielodostępną z własnym CRM-Engine. Tym samym wersja ta doskonale nadaje się do profesjonalnego zastosowania w sektorze bankowym, finansowym i ubezpieczeniowym.